Responsabilidades Principais
- Controlar e fechar a posição diária de caixa, movimentando recursos para otimização dos saldos bancários.
- Elaborar e atualizar projeções de fluxo de caixa de curto, médio e longo prazo, reportando variações à gerência.
- Executar transações de pagamentos de alta complexidade, transferências internacionais, liquidação de impostos e folhas de pagamento.
- Monitorar aplicações financeiras em renda fixa, operações de captação de recursos e contratação de derivativos (hedge).
- Gerenciar o relacionamento operacional com instituições financeiras, negociando tarifas bancárias e tarifas de serviços.
Requisitos e Habilidades
O Dia a Dia
O dia começa cedo com a extração de extratos de todas as contas corporativas para apurar o saldo inicial consolidado. O analista analisa as entradas planejadas versus as realizadas e resolve eventuais pendências bancárias. Durante a tarde, executa as transferências prioritárias, investe os excedentes de caixa em aplicações de liquidez imediata e atualiza a planilha de projeção para as semanas seguintes. Interage constantemente com Contas a Pagar e Receber e finaliza o dia reportando o fechamento financeiro à liderança.
Plano de Carreira
Top Ferramentas
Dúvidas Frequentes (FAQ)
Qual é a principal diferença entre Tesouraria e Contas a Pagar/Receber?
Enquanto o Contas a Pagar/Receber lida com os lançamentos individuais de notas fiscais e cobranças, a Tesouraria gerencia a liquidez global de todas as contas, decidindo onde aplicar o dinheiro excedente ou como financiar déficits, focando na solidez financeira macro.
Quais certificações ajudam na ascensão profissional dessa carreira?
A certificação internacional CTP (Certified Treasury Professional) é a mais reconhecida globalmente. No Brasil, certificações ligadas a finanças corporativas e investimentos, como as da ANBIMA (CPA-20 ou CEA), além de MBAs em Finanças Corporativas, agregam extremo valor.